หน้ากองทุน: แต่ละส่วนบอกอะไร และควรอ่านอะไรก่อน

หน้ากองทุนรวมทุกอย่างของกองทุน 1 กองไว้ในหน้าเดียว เรียงจากภาพรวมลงไปหารายละเอียด ด้านบนตอบคำถามสั้น ๆ ว่ากองนี้คืออะไรและอยู่ตรงไหนในกลุ่ม ส่วนด้านล่างคือหลักฐานของแต่ละคำตอบ อ่านแค่ครึ่งบนก็พอเห็นภาพ แล้วค่อยเลื่อนลงไปดูเฉพาะเรื่องที่อยากรู้

ผลตอบแทน ความสม่ำเสมอ และความเสี่ยงคำนวณจาก NAV ที่ บลจ. ประกาศ สิ่งที่กองลงทุนมาจาก Factsheet ของ บลจ. (และ Factsheet ของกองทุนหลักสำหรับกองที่ลงทุนผ่านกองต่างประเทศ) ส่วนกลุ่มที่ใช้เทียบคือกลุ่ม AIMC เดียวกัน แต่ละส่วนบอกวันที่ของข้อมูลไว้ เช่น "ข้อมูล Factsheet ณ" ข้อมูลใดที่กองไม่ได้เปิดเผยจะแสดงเป็น N/A สีเทา

ส่วนหัวของหน้า

• แถบรายชื่อส่วนด้านบนติดอยู่กับจอเมื่อเลื่อนลง กดชื่อส่วน เช่น ผลตอบแทน หรือ ค่าใช้จ่าย เพื่อข้ามไปที่ส่วนนั้นได้ทันที
• ปุ่ม "เปลี่ยนกองทุน" เปิดช่องค้นหาเพื่อไปยังหน้ากองอื่น ปุ่ม "เปรียบเทียบ" เปิดหน้าเปรียบเทียบโดยใส่กองนี้ไว้ให้แล้ว
• ปุ่ม "แชร์" ส่งหน้ากองทุนต่อทาง LINE, Facebook, X คัดลอกลิงก์ หรือแอปอื่นในเครื่อง

การ์ดสรุปและการ์ดเทียบกับกลุ่ม

การ์ดแรกแสดงรหัสและชื่อกองทั้งภาษาไทยและอังกฤษ NAV ต่อหน่วยล่าสุด ส่วนเปลี่ยนแปลงจากวันก่อนหน้า และวันที่ของ NAV นั้น ใต้ตัวเลขมีป้ายสรุป เช่น ระดับความเสี่ยง ลักษณะการลงทุน นโยบายปันผล กองทุนที่มีความซับซ้อน หรือสัดส่วนที่ป้องกันค่าเงิน กดไอคอน ⓘ ข้างรหัสเพื่ออ่านคำอธิบายสั้น ๆ ว่ากองนี้คืออะไร ถัดลงมาคือการ์ด "เทียบกับ N กองในกลุ่ม" ซึ่งมี 5 แถว กดแต่ละแถวเพื่อข้ามไปยังส่วนรายละเอียด

• ลงทุนในอะไร: กลุ่ม AIMC ของกอง และสินทรัพย์หรือกองทุนหลักที่ถือมากที่สุดพร้อมสัดส่วน
• ผลตอบแทน: กองอยู่ช่วงไหนของกลุ่ม เช่น 25% แรก ดีกว่าครึ่งกลุ่ม ต่ำกว่าครึ่งกลุ่ม หรือ 25% สุดท้าย พร้อมผลตอบแทน 1 ปีและอันดับในกลุ่ม
• ความสม่ำเสมอ: โอกาสกำไรเมื่อถือครบ 1 ปี และผลแย่สุดกับดีสุดที่เคยเกิดขึ้น
• ความเสี่ยง: ระดับความเสี่ยง และ NAV เคยลดลงสุดเท่าไรเทียบกับค่ากลางของกลุ่ม
• ค่าใช้จ่าย: ค่าใช้จ่ายรวมต่อปีเทียบกับกลุ่ม และค่าธรรมเนียมการขาย

ส่วนต่าง ๆ ที่อยู่ถัดลงไป

• มูลค่าหน่วยลงทุน (NAV/Unit): กราฟ NAV แบบเส้นหรือแท่งเทียน เลือกช่วงตั้งแต่ YTD ถึง MAX และใต้กราฟมีขนาดกองทุนกับเงินไหลเข้าออกเมื่อ บลจ. เปิดเผยข้อมูล
• ลงทุนในอะไร: คำอธิบายสั้น ๆ รายการสินทรัพย์ที่ถือพร้อม % ของมูลค่ากองตาม Factsheet และสำหรับกองที่ลงทุนผ่านกองต่างประเทศ จะมีแผนภาพเส้นทางเงินจากคุณ ผ่านกองนี้ ไปยังกองที่ลงทุนจริง
• ผลตอบแทน: กราฟแท่งเทียบกับกองในกลุ่มช่วง 1 ปี 3 ปี และ 5 ปี พร้อมอันดับ และในส่วนเชิงลึกมีตารางผลตอบแทนทุกช่วงกับตารางผลตอบแทนรายเดือนของแต่ละปี
• ความสม่ำเสมอ: ผลตอบแทนแย่สุด ค่ากลาง และดีสุด เมื่อถือครบ 3 เดือน 1 ปี 3 ปี 5 ปี และ 10 ปี
• ความเสี่ยง: กราฟขาดทุนจากจุดสูงสุด (Drawdown) และในส่วนเชิงลึกมีกราฟผลตอบแทนเทียบความผันผวนกับกองในกลุ่ม
• เงินปันผล: แสดงเฉพาะกองที่มีนโยบายจ่ายหรือเคยจ่ายปันผล บอกรอบที่จะถึงและประวัติการจ่าย
• ค่าใช้จ่าย: ซื้อครั้งแรกขั้นต่ำ ค่าธรรมเนียมการขาย เวลาปิดรับคำสั่งซื้อขาย ระยะเวลารับเงินค่าขายคืน และค่าใช้จ่ายรวมที่เก็บจริง ส่วนเชิงลึกมีเงื่อนไขซื้อขายและค่าธรรมเนียมครบทุกรายการ

หลายส่วนมีหัวข้อ "ดูเชิงลึก" ซึ่งเปิดไว้ให้แล้ว กดที่หัวข้อเพื่อพับเก็บถ้าต้องการหน้าที่สั้นลง วิธีอ่านกราฟแต่ละแบบมีคู่มือแยกไว้ ได้แก่ การอ่านกราฟ NAV ผลตอบแทนตามระยะเวลาที่ถือ ขาดทุนสูงสุด ผลตอบแทนเทียบความผันผวน และการ์ดปันผล

เอกสารกองทุนและคำถามที่พบบ่อย

ส่วนเอกสารกองทุนมีลิงก์หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ (Fund Factsheet) จาก บลจ. พร้อมวันที่ของข้อมูล Factsheet ของกองทุนหลักจากผู้ออกกองทุนสำหรับกองที่ลงทุนผ่านกองต่างประเทศ และลิงก์ไปหน้ากองทุนบนเว็บไซต์ของ บลจ. ข้าง ๆ คือคำถามที่พบบ่อย เช่น เสี่ยงแค่ไหน ค่าธรรมเนียมเท่าไร จ่ายปันผลไหม ซึ่งสร้างจากข้อมูลในหน้านี้ ท้ายหน้ามีคำเตือนการลงทุน

วิธีใช้

1. เปิดกองที่สนใจจากหน้ากองทุนทั้งหมด หรือกดปุ่มเปลี่ยนกองทุนแล้วพิมพ์รหัส
2. อ่านการ์ดสรุปและการ์ดเทียบกลุ่มก่อน เพื่อดูว่ากองลงทุนในอะไร เสี่ยงระดับไหน และอยู่ตรงไหนในกลุ่ม
3. กดแถวในการ์ดเทียบกลุ่มที่อยากรู้เพิ่ม หรือใช้แถบด้านบน เพื่อข้ามไปยังส่วนนั้น
4. ดูส่วนค่าใช้จ่ายเพื่อเช็กเงินลงทุนขั้นต่ำ เวลาปิดรับคำสั่ง และวันที่จะได้เงินเมื่อขายคืน
5. เปิด Fund Factsheet ในส่วนเอกสารกองทุนเพื่ออ่านนโยบายและความเสี่ยงฉบับเต็มก่อนตัดสินใจ