เปรียบเทียบกองทุน หุ้น และ ETF แบบเคียงข้างกันในหน้าเดียว

หน้าเปรียบเทียบช่วยตอบคำถามว่า "กองไหนดีกว่ากันในเรื่องที่ฉันสนใจ" โดยวางข้อมูลของแต่ละรายการไว้คู่กัน ทั้งผลตอบแทน การขาดทุนจากจุดสูงสุด ค่าใช้จ่ายต่อปี และหุ้นที่ถือซ้ำกัน แต่ละรายการมีสีประจำตัว ใช้สีเดียวกันทุกกราฟและทุกตาราง

เลือกได้ทั้งกองทุนรวมไทย หุ้น และ ETF ที่กองทุนไทยถืออยู่ รวมกันได้ 2 ถึง 10 รายการ ถ้ายังเลือกไม่ครบ 2 รายการ หน้าจะบอกว่าต้องเลือกเพิ่มอีกกี่รายการ และใต้ช่องเลือกมีรายชื่อแนะนำ เช่น "แนะนำกองทุนที่ใกล้เคียง" กับกองแรกที่เลือก หรือ "กองทุนที่ถือ" หุ้นที่เลือกไว้

ส่วนต่าง ๆ ของหน้า

• สรุปข้อมูล: บอกว่ารายการไหนสูงสุดและต่ำสุดในแต่ละเรื่อง ได้แก่ ผลตอบแทน ขาดทุนสูงสุด รวมค่าใช้จ่ายต่อปี และระยะเวลารับเงินขายคืน (เช่น T+1) ผลตอบแทนและขาดทุนสูงสุดใช้ช่วงที่ยาวที่สุดที่ทุกรายการมีข้อมูล เริ่มจาก 5Y แล้วสั้นลงเป็น 3Y 1Y และ YTD
• ผลตอบแทน: กราฟผลตอบแทนสะสมของทุกรายการบนแกนเดียวกัน ตามด้วยตารางอันดับผลตอบแทนทุกช่วงเวลา และผลตอบแทนรายปีตามปีปฏิทิน ปีที่มีเครื่องหมาย * คือปีที่ไม่ครบ 12 เดือน
• เปรียบเทียบหุ้น: บอกว่าแต่ละคู่ถือหุ้นตัวเดียวกันกี่ตัว คิดเป็นกี่ % ของมูลค่ากองทุน เลือกคู่เพื่อดูหุ้นที่ถือร่วมกันและที่ถือเฉพาะแต่ละฝั่ง
• ความเสี่ยงและการฟื้นตัว: ขาดทุนสูงสุดจากจุดสูงสุดในช่วงที่เลือก ระยะเวลาที่ใช้ฟื้นกลับ และตารางผลตอบแทนต่อปี ความผันผวนต่อปี และ Sharpe
• ค่าธรรมเนียม: ค่าใช้จ่ายต่อปีแยกเป็นค่าธรรมเนียมการจัดการกับค่าใช้จ่ายอื่น และค่าธรรมเนียมขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุน
• อื่นๆ: ข้อมูลกองทุน เช่น ขนาดกองทุน วันจัดตั้ง กองทุนหลัก นโยบายเงินปันผล ระดับความเสี่ยง การป้องกันค่าเงิน ขั้นต่ำการซื้อขาย เวลาปิดรับคำสั่ง และวันที่ได้รับเงินขายคืน ส่วนนี้แสดงเมื่อมีกองทุนอย่างน้อย 1 กองในรายการ

ข้อมูลมาจากไหน และอ่านอย่างไร

ผลตอบแทนของกองทุนคำนวณจาก NAV ส่วนหุ้นและ ETF คำนวณจากราคา ทั้งหมดนำเงินปันผลกลับไปลงทุน และไม่รวมค่าธรรมเนียมซื้อขาย ส่วนเปรียบเทียบหุ้นนับเฉพาะหุ้นอันดับต้น ๆ ที่มีข้อมูล ไม่ใช่ทั้งพอร์ต กองที่ลงทุนผ่านกองทุนหลักใช้หุ้น 10 อันดับแรกของกองทุนหลัก กองที่ซื้อหุ้นเองใช้ 5 อันดับแรกจาก fact sheet และ ETF ใช้ 10 อันดับแรกของพอร์ต ETF กองตลาดเงินและกองตราสารหนี้ไม่ถูกนับในส่วนนี้ Sharpe ในหน้านี้คือผลตอบแทนต่อปีหารด้วยความผันผวนต่อปี โดยไม่หักอัตราผลตอบแทนที่ไม่มีความเสี่ยง

วิธีใช้

1. กด "เพิ่มกองทุน หุ้น ETF" แล้วพิมพ์ชื่อหรือรหัส เลือกให้ได้อย่างน้อย 2 รายการ หรือกดชื่อที่แนะนำใต้ช่องเลือกเพื่อเพิ่มทันที
2. ดูส่วนสรุปข้อมูลก่อน เพื่อเห็นภาพรวมว่าแต่ละรายการเด่นหรือด้อยเรื่องไหน กดแต่ละแถวเพื่อข้ามไปยังส่วนที่มีรายละเอียด
3. เลือกช่วงเวลาด้วยปุ่มเหนือกราฟ ช่วงเดียวกันนี้ใช้กับตารางอันดับผลตอบแทนและส่วนความเสี่ยงด้วย ลากบนกราฟเพื่อดูผลตอบแทนระหว่าง 2 จุด บนมือถือแตะค้างด้วย 2 นิ้ว และแตะกราฟอีกครั้งเพื่อยกเลิก
4. กดชื่อหรือรหัสของรายการใดรายการหนึ่งเพื่อเน้นเส้นและแถวของรายการนั้น ส่วนรายการอื่นจะจางลง ช่วยให้อ่านง่ายเมื่อเทียบหลายรายการ
5. ในตารางอันดับผลตอบแทน กดหัวคอลัมน์เพื่อเรียงตามช่วงนั้น ในตารางส่วนอื่นๆ ลากหัวคอลัมน์เพื่อสลับลำดับกองทุน
6. กดเครื่องหมาย × ข้างชื่อเพื่อเอารายการออก ลิงก์ของหน้าจะเปลี่ยนตามรายการที่เลือก จึงคัดลอกไปเปิดใหม่หรือส่งต่อได้

ใช้ให้ได้ประโยชน์

• เทียบกองที่ลงทุนในสิ่งเดียวกัน เช่น กองดัชนีเดียวกันจากต่าง บลจ. แล้วดูค่าใช้จ่ายต่อปีกับขาดทุนสูงสุด เพราะผลตอบแทนมักใกล้กัน
• ถ้าจะถือหลายกองพร้อมกัน ดูส่วนเปรียบเทียบหุ้น ถ้าถือหุ้นซ้ำกันมาก การกระจายความเสี่ยงจะน้อยกว่าที่คิด
• เทียบกองทุนกับหุ้นที่กองถืออยู่ เพื่อดูว่าการกระจายไปหลายตัวช่วยลดการขาดทุนสูงสุดได้แค่ไหน